Aave là gì?

Aave là giao thức cho vay non-custodial, nơi người dùng có thể tham gia với tư cách là người gửi tiền hoặc người cho vay. Người gửi cung cấp thanh khoản cho thị trường để kiếm thu nhập thụ động, trong khi người vay có thể vay thế chấp vượt mức (overcollateralized) hoặc thế chấp dưới chuẩn (undercollateralized).

Tiền thân dự án Aave chính là ETHLend. Dự án đã đổi tên thương hiệu này vào tháng 9/2018 khi phát hành các sản phẩm mới để bổ sung cho toàn bộ trải nghiệm cho vay.

Link website dự án: https://aave.com/

Phương thức hoạt động của Aave

Với công nghệ cốt lõi Lending Protocol, AAVE bổ sung những giao thức mới chuyển đổi từ người dùng cá nhân sang nhóm người đi vay hoặc cho vay.

Nhóm đi vay và nhóm cho vay tương tác bởi AAVE Protocol với ba thành tố tạo nên gồm Price Oracle (Mức giá dự phòng), Collateral Liquidators (Người thanh lý tài sản thế chấp) , Integrated Applications (Ứng dụng tích hợp).

Vậy lãi suất sẽ được tính như thế nào?

  • Đối với người đi vay, nó phụ thuộc vào chi phí tiền tệ – số tiền có sẵn trong nhóm tại một thời điểm cụ thể.  Khi tiền được vay từ nhóm, số tiền có sẵn sẽ giảm đi, điều này làm tăng lãi suất. 
  • Đối với người cho vay, lãi suất này tương ứng với tỷ lệ kiếm được, với thuật toán bảo vệ dự trữ thanh khoản để đảm bảo rút tiền bất kỳ lúc nào.
Quá trình quản trị của token AAVE

Điểm nổi bật của Aave

Flash Loans

Đây là tính năng được thiết kế dành riêng cho các nhà phát triển để xây các công cụ yêu cầu vốn chênh lệch giá, tái cấp vốn hoặc thanh lý. Khoản vay nhanh cho phép người dùng mượn tài sản mà không cần thế chấp, miễn là thanh khoản được bởm trả lại giao thức.

Để mở flash loan, người dùng phải tạo ra hợp đồng và thực hiện một số bước theo yêu cầu, sau đó hoàn trả lại khoản vay + lãi suất và phí trong cùng một giao dịch.

Rate switching

Một tính năng độc đáo khác của Aave là cho phép người vay (borrowers) chuyển đổi tỷ lệ lãi suất cố định hoặc biến động. Thông thường, lãi suất DeFi khá biến động làm cho việc ước lượng các chi phí vay dài hạn cũng trở nên khó khăn. Nếu người dùng dự đoán lãi suất sẽ tăng, họ có thể chuyển đổi khoản vay sang hình thức fixed rate (tỷ lệ cố định) để khoá chi phí vay trong tương lai. 

Nếu người dùng nghĩ tỷ lệ lãi suất giảm, họ có thể chuyển đổi lại tỷ lệ biến động để giảm chi phí vay. 

Có 2 ngoại lệ mà fixed rate có thể thay đổi: 

  • Trường hợp 1: Nếu lãi suất cho vay tăng trên lãi suất vay cố định, hệ thống có thể không ổn định do phải trả nhiều hơn số tiền lãi cần trả. Trong trường hợp này, fixed rate sẽ được tái cân bằng để đạt được tỷ lệ ổn định mới.
  • Trường hợp 2: Có lợi cho borrowers hơn nếu tỷ lệ biến động thấp hơn tỷ lệ cố định 20%, khoản vay sẽ tự động giảm xuống để bù đắp vào khoảng chênh lệch.

Hệ sinh thái của Aave

Aave Pocket 

Đây là một trong những sản phẩm đầu tiên được Aave phát triển để phục vụ nền kinh tế tự do và ngành công nghiệp vi mô, loại bỏ nhu cầu về thẻ tín dụng và phí ngân hàng. Tất cả các giao dịch nơi người dùng đang kiếm tiền và chi tiêu, được bao hàm trong một ứng dụng, cho phép thanh toán ngang hàng.

ETHLend

Đây là một thị trường tài chính phi tập trung cho các khoản vay ngang hàng hoạt động trên blockchain Ethereum bằng các hợp đồng thông minh. ETHLend giải quyết thách thức về thanh khoản. Người vay có thể yêu cầu các khoản vay an toàn bằng cách cầm cố tài sản tiền điện tử của họ làm tài sản thế chấp để nhận tiền. Điều này cho phép người vay duy trì mức độ tiếp xúc của họ trên tiền điện tử mà không cần bán tài sản khi người vay có nhu cầu tiêu dùng đột ngột.

Aave Lending

Aave Lending giải quyết các vấn đề về lưu trữ và quản lý khoản vay kỹ thuật số cho các chủ nợ. Là một giải pháp SaaS (Phần mềm dưới dạng dịch vụ), các chủ nợ có thể dễ dàng bắt đầu một thương vụ cho vay được hỗ trợ bằng tài sản kỹ thuật số đồng thời Aave sẽ lưu trữ tài sản thế chấp an toàn, thông báo và thanh lý khi có lệnh gọi ký quỹ.

Aave Custody

Được thiết kế cho các nhà đầu tư tổ chức hoặc tư nhân và đóng vai trò là người giám sát tài sản kỹ thuật số. Aave lưu trữ khóa riêng bằng cách tuân theo các tiêu chuẩn bảo mật cao nhất và sáng tạo nhất. Các nguồn tiền có thể được chuyển vào và ra khỏi nơi lưu ký hàng ngày.

Aave Clearing

Dịch vụ thanh toán tiền điện tử OTC dành cho các nhà đầu tư tổ chức và doanh nghiệp, những người cần chuyển đổi số lượng lớn tiền điện tử với tốc độ nhanh và hiệu quả. Nền tảng cung cấp cho người dùng giao diện dễ sử dụng với giao diện API, cung cấp khả năng báo giá tiền điện tử, cũng như trao đổi lẫn nhau sang đồng fiat.

Aave Gaming

Sudio trò chơi sáng tạo tập trung vào việc tạo ra trải nghiệm trò chơi mới thông qua blockchain, hợp đồng thông minh và Mixed reality (thực tế hỗn hợp).

Thông tin chi tiết Token Aave (AAVE)

Key Metrics AAVE Token

  • Token Name: Aave
  • Ticker: AAVE
  • Blockchain: Ethereum
  • Token Standard: ERC-20
  • Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
  • Token type: Tiện ích, quản trị
  • Total Supply: 16,000,000  AAVE
  • Circulating Supply: 13,882,560.47 AAVE

Phân bổ AAVE Token

  • Core development: 30%
  • User experience development: 20%
  • Management & legal: 20%
  • Promotions & marketing: 20%
  • Unexpected costs: 10%

phân bổ token aave

Lịch trình phân phối AAVE Token

300 triệu token đã được phân bổ cho Development Fund cho core team, tuân theo các yêu cầu sau:

  • 80% bị lock sau khi phân phối Token Sale kết thúc
  • 60% bị lock sau 6 tháng
  • 40% bị lock sau 12 tháng
  • 20% bị lock sau 18 tháng
  • 0% bị lock sau 24 tháng

Lịch mở bán AAVE Token

Đến ngày 30/11/2017, qua 4 vòng ICO đã thu về 16,200,000 USD.

Tổng số token phân bổ là 1 triệu token giá 0.0000376 ETH/AAVE tương đương  0.0162 USD/1 AAVE.

Token được bán qua 4 vòng: 

  • Pre-sale giá 1 ETH = 30,000 AAVE (giá bao gồm 20% bonus tokens).
  • Vòng 1 giá 1 ETH = 27,500 AAVE (10% bonus).
  • Vòng 2 giá  ETH = 26,500 AAVE (5% bonus).
  • Vòng thứ 3 giá 1 ETH = 25,000 AAVE.

AAVE Token được dùng để làm gì?

Token AAVE sẽ được sử dụng:

  • Burn token: Các token bị đốt từ các khoản phí thu được từ Aave, với khoảng 80% phí nền tảng được sử dụng. Điều này cho thấy rằng AAVE sẽ có giá trị cao hơn theo thời gian.
  • Holder: Có thể yêu cầu phí giao thức để đổi lấy việc đóng vai trò là tuyến phòng thủ đầu tiên trong trường hợp xảy ra các sự kiện thanh khoản bởi những người vay không có thiện ý.
  • Quản trị: AAVE có thể được sử dụng để bỏ phiếu cho các đề xuất cải tiến Aave (AIP). Holder cũng có thể bỏ phiếu với số AAVE được gửi trên nền tảng Aave, ngay cả khi chúng đang được sử dụng làm tài sản thế chấp.

Cách kiếm AAVE Token

Các phương pháp kiếm tiền với token AAVE gồm có:

  • Liquidity mining: Nhận phần thưởng khi cung cung cấp tính thanh khoản tạo ra thị trường tiền tệ riêng lẻ để tạo điều kiện cho các dịch vụ cho vay tốt hơn cho các bên.
  • Yield farming: Các công cụ yield farming, người dùng sẽ có thể stake AAVE và tạo ra lợi nhuận tối ưu trên tài sản của họ. Farmer có thể stake hoặc kiểm tra xem lending pool nào mang lại lợi suất tốt nhất.
  • Sàn giao dịch: Đơn giản nhất để sở hữu token AAVE là anh em mua trên sàn giao dịch.

Sàn giao dịch AAVE Token

Anh em có thể mua token trên các sàn giao dịch như Binance, Kucoin, Coinbase, FTX, Gat.io, v.v.

Roadmaps & Updates

Aave vẫn chưa update roadmap cụ thể cho năm 2022. Mình sẽ cập nhật nếu có nhé.

Hiện tại, Aave đã cho ra mắt Aave Protocol V3 với các tính năng nổi bật như: 

  • Portals: Tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch Cross-chain.
  • High Efficiency Mode: Người dùng sẽ có quyền mượn cao hơn với cùng một tài sản.
  • Isolation Mode: List các tài sản khác nhưng vẫn bảo vệ được giao thức.
  • Siloed Borrowing: Tính năng này cho phép các tài sản (các cặp Uni V3 có thanh khoản kém) được liệt kê trên Aave dưới dạng tài sản cho vay, tức là nếu người dùng mượn loại này, thì sẽ thôi những loại tài sản khác. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro liên quan ảnh hưởng đến khả năng thanh khoản tổng thể của giao thức.

Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác

Đội ngũ của Aave

Aave được thành lập bởi đội ngũ gồm nhiều thành viên giàu kinh nghiệm trong nhiều lĩnh vực khác nhau. 

Trong đó, Stani Kulechov là người sáng lập, đồng thời là CEO của Aave và ETHLend. Ông là một người có tầm ảnh hưởng trong sự phát triển của công nghệ, với nhiều kinh nghiệm cố vấn cho các nhà sáng lập, cố vấn ICO và các dự án blockchain. Stani đã phát biểu tại nhiều sự kiện FinTech, Blockchain và tiền điện tử, đặc biệt về các chủ đề liên quan đến hợp đồng thông minh Ethereum.

Bên cạnh Stani Kulechov là đội ngũ 17 thành viên nòng cốt, đều là những cá nhân có kỹ năng và kinh nghiệm trong lĩnh vực công nghệ và bảo mật.

Nhà đầu tư của Aave

Aave được một loạt tên tuổi có tiếng hậu thuẫn, phải kể tới Blockchain.com, Three Arrows, Blockchain Capital, v.v

Đối tác của Aave

Aave bắt tay với một loạt giao thức và dự án có tiếng nói như 1inch, Gnosis, Coinbase Wallet, Synthetix,  Curve, v.v.

Aave có đáng đầu tư không?

Về dự án: Secured lending là một trong những thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, với tổng quy mô vượt quá 20 nghìn tỷ USD. Mặc dù Aave không thể chiếm được nhiều hơn một tỷ lệ phần trăm nhỏ trong số đó, nhưng quy mô tuyệt đối của tổng thị trường có thể địa chỉ cho thấy Aave còn rất nhiều chỗ để phát triển. Một vài ví dụ về cho vay có bảo đảm là các khoản thế chấp và vốn sở hữu nhà, cho thuê tài sản, cho vay mua ô tô và các khoản vay dựa vào tài sản doanh nghiệp hoặc vốn chủ sở hữu. Phạm vi để Aave thâm nhập thị trường này là rất lớn, nhưng cũng phụ thuộc vào các tài sản và sản phẩm cho vay mà giao thức hỗ trợ. Ngoài ra, Aave còn sở hữu cho mình một đội ngũ phát triển dày dặn kinh nghiệm với dàn backer khá uy tín.

Về token: Hiện AAVE đang được giao dịch ở mức 111 USD, giảm so với ATH là 632 USD. Đây là một token mà theo mình rất đáng để hold lâu dài. Tuy nhiên, anh em nào có ý định "múc" con này thì cần nghiên cứu thêm để có điểm vào đẹp nhé.

Tổng kết

Như vậy là mình đã giới thiệu với anh em về dự án Aave và mọi thông tin chi tiết về token AAVE, anh em nghĩ thế nào về đồng AAVE sau bài viết này? Hãy cùng theo dõi chúng mình qua Fanpage coinx3 để cập nhật thông tin mới về dự án trong tương lại nhé. 

Theo dõi Coinx3 trên Google Tin tức ngay!