Giao dịch P2P là một phương thức giao dịch phổ biến trên các sàn giao dịch tiền điện tử ngày nay. Người dùng sẽ trực tiếp giao dịch với đối tác, giao dịch tiền fiat ngoại tuyến và xác nhận giao dịch crypto trực tuyến. Một khi quá trình giao dịch tiền fiat ngoại tuyến được cả hai bên xác nhận thành công, tài sảnn crypto sẽ được mở khoá và chuyển cho người mua.
Theo đó, nền tảng P2P sẽ đóng vai trò xúc tiến giao dịch, cung cấp một nền tảng cho người mua và người bán. Dù tiện lợi là vậy, P2P vẫn ẩn chứa rất nhiều rủi ro liên quan đến scam, lừa đảo. Một phần, nhà đầu tư thường vấp phải các vấn đề về tâm lý, không xem xét kỹ đối tác giao dịch, thiếu kiến thức về thị trường, tạo điều kiện cho kẻ xấu thực hiện các hình vi lừa đảo.
Chia sẻ cùng Coinx3, anh T.T.L, một nhà đầu tư tại Tp.HCM cho biết:
“P2P là một phương thức giao dịch linh hoạt, tiện lợi. Tuy nhiên nó vẫn tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt là nguy cơ lừa đảo. Họ giả mạo các nhân viên tư vấn, hỗ trợ để khai thác những thông tin quan trọng của nhà đầu tư. Nếu mà không tỉnh, cứ cung cấp hết những thông tin mà họ yêu cầu là nguy to.”
Với thủ đoạn trên, kẻ xấu có thể lợi dụng sự tin tưởng từ người mua để đánh cắp và chiếm đoạt thông tin và tài sản (cả tiền fiat và crypto). Khi đó, tài sản của các nhà đầu tư sẽ được chuyển qua chuyển lại các tài khoản khác nhau nhằm khó khăn trong việc điều tra.
Một thủ đoạn khác được kẻ xấu sử dụng là tạo những biên nhận giả cho quá trình giao dịch. Anh P.H.H, một trader tại Đà Nẵng đã chia sẻ lại những trải nghiệm của mình liên quan đến hình thức lừa đảo này:
“Hắn giao dịch chuyển tiền cho tôi và xác nhận. Khi mà tôi chưa thấy ngân hàng báo biến động số dư thì hắn ta tiếp tục nhắn tin hối, bảo chắc ngân hàng bị “kẹt đường” thôi. Khi đó, tôi cũng chưa có nhiều kinh nghiệm tham gia các sàn nên cũng cả tin, chuyển coin cho hắn. Khi mà mọi chuyện xong xuôi, tôi vẫn không thấy tiền của mình về. Khi ấy mới biết mình bị lừa…”
Theo các chuyên gia, để đảm bảo cho các giao dịch P2P được diễn ra an toàn, các nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ kiến thức, thông tin sàn cũng như các hình thức thanh toán, thiết lập bảo mật tài khoản an toàn, giữ kín thông tin cá nhân, địa chỉ email, số điện thoại đăng ký.
Sau lần trở thành nạn nhân của một “cú lừa”, anh H đã rút ra được những bài học cho bản thân mình:
“Sau lần đó, tôi cũng chịu khó tìm hiểu hơn. May mà khi ấy mất mát cũng không quá lớn. Bây giờ, tôi chỉ giao dịch với những nhà giao dịch có độ tin cậy cao, đảm bảo uy tín. Và đặc biệt là không lặp lại sai lầm trước đây nữa, luôn phải kiểm tra thật kỹ lưỡng trước khi hoàn tất giao dịch, không vội vàng, bất cẩn được.”
Rõ ràng rằng, giao dịch P2p là một lựa chọn nhanh chóng và tiện lợi cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, nó cũng là một con dao 2 lưỡi, để lại những hậu quả khó lường cho các nhà đầu tư nếu không biết tự bảo vệ mình trên thị trường. Việc xem nhẹ quá trình bảo mật, bảo vệ chính bản thân mình, theo một cách nào đó, chính là tiếp tay cho những mánh khóe lừa đảo có thể diễn ra trên thị trường.
Theo Coinx3
THEO DÕI CHÚNG TÔI TRÊN FACEBOOK
